אילו סוגי השקעות כלולות בשירותי ניהול עושר?

"יש היום גופים מסחריים רבים המשווקים השקעות, המוכרים שבהם חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים." מסביר ישמרני, "יחד עם זאת, המציאות מראה שמטרת הגופים האלו היא מסחרית נטו, ואינה עולה בקנה אחד עם אינטרס הלקוחות. כדי באמת למקסם את ההון הצבור כך שיגיע לתקרת החיסכון בכל תקופה, נדרש ניהול הון אקטיבי והשקעות יצירתיות המותאמות אישית תוך הקפדה על ניהול סיכונים ראוי."
השיטה שפיתחו ב"עתיד תכנון פיננסי" כוללת ניתוח מעמיק של הפריסה הפיננסית של התא המשפחתי, ומתוך הגדרת המטרות הפיננסיות נתפרת חליפת השקעות מותאמת אישית.
"אנחנו מביאים בשורה לאזרחי ישראל, שאני גאה להגיד שלא ניתן למצוא בשום מקום אחר. ההשקעות שאנחנו מתאימים ללקוחותינו הן הטובות ביותר המוצעות בשוק הישראלי לצד ניהול סיכונים אחראי".

מפחיתים תשלומי מיסים

"רוב הישראלים, גם כאשר הם משקיעים, אינם מודעים בכלל לגובה התשואה שהם מקבלים בהשקעותיהם השונות, בין אם מדובר על השקעות מסורתיות בשוק ההון כמו השקעה דרך הבנק או דרך בית השקעות ובין אם מדובר בנדל"ן.

אחד ההיבטים שנוגסים בתשואה הפוטנציאלית הוא היבט המיסוי במדינת ישראל ורוב הישראלים אינם מודעים למשמעויות.

למעשה עם תכנון נכון של ההשקעות גם בהיבטי המיסוי ניתן להרוויח עשרות ומאות אלפי ש"ח נוספים. גם אמידים שברשותם הון משמעותי, צריכים לתכנן בצורה אופטימלית כדי להגיע לפרישה במצב הטוב ביותר ולהגדיל את ההון המשפחתי במעבר בין דורי."

יצירת הכנסות נוספות מהשקעות אלטרנטיביות שונות

עתיד תכנון פיננסי מציעים השקעות בלעדיות שאינן נגישות לקהל הרחב.
"מלבד ניהול ההשקעה באמצעים מסורתיים דרך שוק ההון, אנחנו יודעים היום להציע השקעות ייחודיות בבלעדיות רק ללקוחותינו. 

הלקוחות שמגיעים אלינו רוצים פתרונות לא רק להגדלת ההון והכפלתו עם השנים, אלא יצירת תזרים חודשי שוטף. ונוסף לכך, יש לנו מגוון אפשרויות שיכולות לתת מענה. "לדוגמה הגיעו אלינו זוג לקוחות עם מיליון וחצי ₪ בצד, לאורך השנים האחרונות הם התלבטו מה לעשות עם הכסף, מצד אחד הם ידעו שעדיף לא להשאיר אותו בעו"ש, ומצד שני, לא היה להם את הביטחון והידע לקבל החלטה מה לעשות איתו, במיוחד לאור השינויים שאנחנו חווים עכשיו בכלכלה הישראלית.

לאחר מיפוי פיננסי מלא של התא המשפחתי, פיזרנו את הסכום במספר השקעות שונות. 

בניהן אחת בנדל"ן בחו"ל והשניה בקרן השקעות ייחודית. בשלוש השנים האחרונות הם גם נהנו מתזרים חודשי קבוע בגובה של אלפי שקלים, וגם ההון שלהם כמעט הוכפל בגלל עליית ערך ההשקעות. וכמובן תוך כדי מיצוי הטבות המס שהיו שוות להם לאורך השנים כמעט 400 אלף ש"ח. זה מה שאנחנו יודעים לעשות.

בכנות, אני מאמין שכל משפחה, לא משנה באיזה גודל, ובמיוחד במציאות הישראלית. אם יש לה סכומי כסף פנויים בצד של החל מ- 500,000 ש"ח, בין אם הם שוכבים בבנק, או מנוהלים בבית השקעות או על ידי הבנק, צריכה לעשות את המקסימום כדי למקסם את ההון ולהגדיל אותו.

אנחנו עובדים בישראל נורא קשה, אין סיבה שלא נשתמש בכסף שצברנו בצורה חכמה – זה מנוע נוסף חשוב! שלרוב לא בשימוש , הדרך היחידה להבטיח את עתידנו הכלכלי זה ניהול אקטיבי בהשקעות חכמות."